Верховній Раді рекомендовано прийняти за основу законопроєкт № 9269 «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо приведення термінології у відповідність із міжнародними стандартами».
Постійний представник Кабміну в Верховній Раді Тарас Мельничук назвав ключові моменти в проєкті закону:
- Розшерення ознак порогової фінансової операції фінансовими операціями клієнта, якщо кінцевий бенефіціарний власник учасника фінансової операції – клієнта є громадянином чи має постійне місце проживання (перебування, реєстрації) в державі, що здійснює збройну агресію проти України;
- Нова норма – суб’єкт первинного фінансового моніторингу повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, з метою присвоєння обґрунтованого рівня ризику, унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин;
- Якщо з часу припинення виконання публічних функцій пройшло більше 12 місяців, і суб’єкт первинного фінансового моніторингу під час проведення належної перевірки переконається в тому, що така особа більше не несе ризику, притаманного політично значущим особам, суб’єкт первинного фінансового моніторингу може не вживати щодо неї, членів її сімʼї та осіб, пов’язаних із нею, заходів, визначених пунктами 2 – 4 частини тринадцятої статті 11 Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Як повідомляє заступник голови Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослав Железняк, законопроєкт № 9269 є «структурним маяком» в меморандумі МВФ та умовою для отримання макрофінансової допомоги. Законопроєкт підтримали 20 членів комітету, один утримався.
Нагадаємо, зараз фінансова операція є пороговою та підпадає під норми Закону, якщо сума на кожну операцію:
- дорівнює чи перевищує 400 тис. грн (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, — 55 тис. грн);
- або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400 тис. грн. на момент проведення фіноперації (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, — 55 тис. грн).
Додаткові ознаки:
- хоча б один із учасників фіноперації має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, яка не виконує рекомендації міжнародних організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або однією із сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в зазначеній державі;
- фіноперацію проводить одна з політично значущих осіб, члени її сім’ї та/або особи, пов’язані із політично значущими особами;
- платіжні операції з переказу коштів за кордон (зокрема до держав, визначених Кабміном як офшорні зони);
- фіноперації з готівкою.
