Закон про фінмоніторинг не передбачає створення «баз підозрілих клієнтів», але передбачає обмін інформацією про клієнтів, яким відмовили в обслуговуванні.
Hello, IBAN! Як жити за новим стандартом
У банку може закономірно виникнути питання, якщо людина отримує зарплату, наприклад, 10-20 тис. грн і раптом на її рахунок надходить матеріальна допомога в кілька мільйонів. У такому разі банк запитає — звідки ці гроші, яка мета і суть операції. І якщо клієнт не може або відмовляється це пояснити, то банк має право відмовити йому в обслуговуванні.
Банк відзначить клієнта як такого, який відмовився надати інформацію. У цьому випадку банк може обмінятися інформацією з іншими банками. Це право банку, але не обов'язок.
Залишок коштів у інвалюті: як облікувати курсові різниці та відзвітувати до Казначейства
Також йдеться про клієнтів, які навмисно йдуть на порушення закону: надають недостовірну інформацію або їм відмовлено через високу категорію ризику, який банк не може на себе прийняти. Це також може бути людина із санкційного списку. Про таких клієнтів банки також мають право обмінятися інформацією.
Тож більшості громадян немає про що турбуватися, адже їх операції є звичайними.
За інформацією з сайту Мінфіну
Завантажуйте чинні бланки меморіальних ордерів бюджетних установ та розгляньте приклад заповнення та порядок їхнього застосування
Бюджетна звітність бюджетних установ як була, так і залишається цілим набором звітів щодо стану виконання бюджету. У частині аспектів вона пересікається з фінансовою звітністю, але є самостійним джерелом інформації для державних аудиторів. Форми, строки та правила складання бюджетних звітів у 2025 році — у даному огляді
Матеріальна допомога, якої потребує працівник для вирішення соціально-побутових питань, має свої особливості надання та оподаткування. Після початку війни об’єктивних підстав для надання матеріальної допомоги, на жаль, побільшало
Субвенція — це виплата із державного бюджету місцевим бюджетам, яку надають лише на конкретні цілі. На що вона виділяється щороку — у цьому огляді
Місцеві бюджети — це основа фінансової автономії громад. У 2026 році принципи формування доходів і видатків залишаються стратегічно важливими. У статті пояснюємо, з чого складаються доходи місцевих бюджетів, як відбувається розподіл коштів та на що саме спрямовують видатки
Підпишіться на Telegram-канал 
