Закон про фінмоніторинг не передбачає створення «баз підозрілих клієнтів», але передбачає обмін інформацією про клієнтів, яким відмовили в обслуговуванні.
Hello, IBAN! Як жити за новим стандартом
У банку може закономірно виникнути питання, якщо людина отримує зарплату, наприклад, 10-20 тис. грн і раптом на її рахунок надходить матеріальна допомога в кілька мільйонів. У такому разі банк запитає — звідки ці гроші, яка мета і суть операції. І якщо клієнт не може або відмовляється це пояснити, то банк має право відмовити йому в обслуговуванні.
Банк відзначить клієнта як такого, який відмовився надати інформацію. У цьому випадку банк може обмінятися інформацією з іншими банками. Це право банку, але не обов'язок.
Залишок коштів у інвалюті: як облікувати курсові різниці та відзвітувати до Казначейства
Також йдеться про клієнтів, які навмисно йдуть на порушення закону: надають недостовірну інформацію або їм відмовлено через високу категорію ризику, який банк не може на себе прийняти. Це також може бути людина із санкційного списку. Про таких клієнтів банки також мають право обмінятися інформацією.
Тож більшості громадян немає про що турбуватися, адже їх операції є звичайними.
За інформацією з сайту Мінфіну
Як провести інвентаризацію каси? У статті підготували для вас алгоритм інвентаризації каси та зразок акта, з якими впораєтеся з цим процесом швидко і без помилок.
Єдина тарифна сітка визначає посадові оклади працівників бюджетної сфери — освітян, медиків, працівників культури. Експерт підготував для вас зручну таблицю та приклади, як рахувати зарплату за ЄТС. Якою є тарифна сітка на 2027 рік, з урахуванням коефіцієнтів підвищення посадових окладів в освітян, — про це теж у цьому огляді
Працівникам, які використовують у роботі дезінфікувальні засоби, нормативи передбачають доплату. Та чи правомірна доплата за а роботу у шкідливих умовах, якщо установа за браком коштів ці засоби не купувала, а отже й не обліковувала? Про нюанси виплати — у статті.
Облікова політика — необхідний документ будь-якої установи чи організації. У статті експерт пояснив найважливіше про наказ про облікову політику та положення про облікову політику. Використайте готовий зразок від експерта в роботі
Наказ на відрядження складають на особу, яку направляють для виконання роботи за кордон або в інший населений пункт. У статті - готові зразки наказів про відрядження 2026 або про його припинення
