Фінмоніторинг: коли банк може заблокувати рахунок

Блок під заголовком новини 1 Підпишіться на Telegram-канал Головбух Бюджет. Новини! Тримаємо руку на пульсі усіх змін без паніки та зайвої води

НБУ навів перелік причин блокування клієнтських рахунків банками.

Всеукраїнська професійна сертифікація бухгалтерів — 2020

Фінмоніторинг: коли банк може заблокувати рахунок

Так, у числі ознак підозрілості - навіть наявність кількох карток у клієнта, його надмірне нервування чи бажання обслуговуватися лише у конкретного співробітника банка.

Крім того, за нормами НБУ підозрілими слід вважати операції, якщо клієнт:

  • не може зрозуміло пояснити, у чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності);
  • не бажає або відмовляється надавати інформацію або надає сумнівну інформацію, яку важко перевірити;
  • має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба у яких не є зрозумілою або не відповідає його бізнес-потребам;
  • нервує без видимих причин або проявляє нетипову поведінку;
  • демонструє незвичну зацікавленість вимогами законодавства у сфері фінмоніторингу чи внутрішніх документів банку з цих питань;
  • демонструє незнання інформації, що стосується фінансових операцій за його власним рахунком, та/або не може пояснити їх зміст;
  • незвично та надмірно виправдовує або пояснює фінансову операцію, підкреслюючи відсутність будь-яких зв'язків із незаконною діяльністю тощо.

НЕ ПРОПУСТІТЬ Звіт про виконання державного замовлення: особливості

Також НБУ радить банкам вважати підозрілим операції, якщо:

  • фінансові операції за рахунком фізичної особи не відповідають ризик-профілю клієнта (зокрема віку, професії, доходам);
  • за рахунком клієнта - суб'єкта господарювання не сплачено жодних або сплачено в незначному розмірі обов'язкових платежів, які притаманні звичайній господарській діяльності (наприклад, платежі за оренду приміщень, сплата комунальних послуг, податків до бюджету);
  • є очевидні ознаки того, що інші особи контролюють проведення фінансової операції (клієнт читає все з нотаток або телефону чи інші особи стежать за клієнтом у приміщенні відділення або залишаючись ззовні) тощо.

За матеріалами з сайту НБУ

додаток

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Як бюджетній установі купити телефони та оплатити мобільні послуги у 2025 році

Про нові обмеження вартості на придбання та оплату мобільних товарів та послуг у бюджетній установі — розповідає експерт. Визначимося з умовами оплати мобільних послуг та необхідними КЕКВ
9396

Мінімальна зарплата у 2026 році: цифри

Мінімальна зарплата на 2026 рік, найімовірніше, становитиме 8 688 грн або 8 647 грн. Зміна розміру мінімальної заробітної плати вплине на мінімальну база ЄСВ, мінімальний і максимальний розмір лікарняних і декретних, «трудові» штрафи та інші платежі. Усю наявну інформацію по мінімалці на 2026 рік зібрали у таблиці та інфографіки.
76

Припинення державної служби у 2025 році

Державна служба — це публічна, професійна, політично неупереджена діяльність із практичного виконання завдань і функцій держави. З яких підстав можливе припинення державної служби? Який порядок припинення державної служби? З’ясуймо разом!
27653

Декретні в Податковому розрахунку: зразки 2025

Звітуйте по виплаті декретних у Податковому розрахунку без помилок зі зразками у статті. Приклад заповнення Додатків Д1, Д5 і 4ДФ для декретних — у статті для бухгалтерів.
183367

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді