Заява-розрахунок 2026: усі зміни від ПФУ

Повернення коштів на рахунок: нюанси та ризики

Що змінюється

Заяви-розрахунки формуються за новими формами. Встановлені нові правила прийняття, опрацювання та фінансування заяв-розрахунків.

Ключові положення

Подання заяви-розрахунку

Заява-розрахунок подається страхувальником до територіального органу ПФУ не пізніше 5 робочих днів з дати прийняття рішення страхувальником про призначення страхової виплати одним із таких способів:

• в електронній формі через вебпортал електронних послуг ПФУ або засобами Порталу Дія;
• у паперовій формі шляхом особистого звернення до територіального органу ПФУ або надсилання поштовим відправленням.

Залишення заяви-розрахунку без руху

У разі виявлення помилок або недостовірних відомостей, або у разі відсутності необхідних документів територіальний орган ПФУ приймає рішення про залишення заяви-розрахунку без руху та інформує про це страхувальника протягом 3 робочих днів з дати отримання заяви-розрахунку в особистому кабінеті на вебпорталі ПФУ у квитанції контролю заяви-розрахунку.

У повідомленні про залишення заяви-розрахунку без руху зазначаються:

• виявлені недоліки;
• спосіб та строк їх усунення, який не може бути меншим ніж 3 робочі дні від дня отримання повідомлення; а також
• порядок та строк оскарження рішення про залишення заяви-розрахунку без руху.

Виправлену заяву-розрахунок страхувальник створює за даними заяви-розрахунку, залишеної без руху. Актуальною вважається заява-розрахунок, яка прийнята в ПФУ та має статус «Прийнято».

Повторне залишення без руху заяви-розрахунку, в якій усунуті виявлені недоліки, зазначені в повідомленні про залишення заяви-розрахунку без руху, не допускається.

ПФУ змінив правила перевірки страхових коштів

Як працює Порядок № 33

Фінансування страхових виплат

Фінансування страхувальників для надання страхових виплат здійснюється ПФУ протягом 3 робочих днів після надходження заяви-розрахунку, яка має статус «Прийнято».

У разі якщо сума отриманих страхувальником від ПФУ страхових коштів перевищує фактичні витрати для надання страхових виплат, невикористані кошти повертаються на рахунок ПФУ, відкритий в уповноваженому банку, протягом 3 робочих днів.

Відмова у фінансуванні

Територіальний орган ПФУ має право відмовити у фінансуванні страхувальника в разі:

• відмови або перешкоджання страхувальником проведенню перевірки;
• виявлення фактів подання страхувальником недостовірних відомостей;
• порушення порядку використання страхових коштів.

У разі відмови всі заяви-розрахунки в особистому кабінеті страхувальника набувають статусу «Відмовлено», а підстави відмови зазначаються у квитанції контролю заяви-розрахунку.

Рішення про відмову у фінансуванні страхувальника приймається керівником територіального органу ПФУ за місцем обліку страхувальника, оформлюється наказом та може бути оскаржене в адміністративному порядку відповідно до Закону України «Про адміністративну процедуру» від 17.02.2022 № 2073-IX та/або до суду.

Поновлення фінансування страхувальника для надання страхових виплат здійснюється на підставі наказу керівника територіального органу ПФУ за умови усунення обставин, що стали підставою для відмови.

Звітність після здійснення виплат

Після проведення виплат страхувальник не пізніше 30 календарних днів з дати зарахування страхових коштів на окремий рахунок та набуття заявою-розрахунком статусу «Оплачено» в особистому кабінеті страхувальника на вебпорталі ПФУ подає повідомлення про виплату страхових коштів застрахованим особам за формою, наведеною в дод. 2 до цього Порядку.

Неподання страхувальником повідомлення про виплату страхових коштів застрахованим особам протягом 3 місяців з дати зарахування страхових коштів на окремий рахунок та набуття заявою-розрахунком статусу «Оплачено» є підставою для проведення територіальним органом ПФУ позапланової перевірки використання страхувальником страхових коштів.

Джерело: офіційний сайт ГУ ПФУ в Миколаївській області