Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості в Україні

Блок під заголовком новини 1 Підпишіться на Telegram-канал Головбух Бюджет. Новини! Тримаємо руку на пульсі усіх змін без паніки та зайвої води

З 28 квітня 2020 року банки зможуть ідентифікувати та верифікувати клієнта без його особистої присутності. Тож скоро відкрити банківській рахунок буде можливо без візиту у банк і особистої зустрічі з банківським агентом.

Оновлений довідник програмної класифікації для використання у 2020 році

Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості

Це стане можливим завдяки новим інструментам та способам віддаленої ідентифікації, які розробив НБУ.

Відповідно до нового Закону про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, банки зможуть «взяти на озброєння»:

1. Повноцінні моделі віддаленої ідентифікації та верифікації.

Ці моделі не встановлюватимуть ліміти і до них належать:

  • верифікація ідентифікаційних даних клієнта за допомогою Системи BankID та КЕП;
  • відеоверифікація (для володарів паспортів старого зразка).

Антикризові заходи та оплата роботи в умовах карантину

2. Спрощені моделі верифікації, такі як:

  • здійснення платежу на рахунок банку з особистого рахунку клієнта;
  • дистанційне зчитування даних з закордонного паспорта або ID-картки за допомогою відповідної програми у смартфоні;
  • верифікація даних з бюро кредитних історій із підтвердженням клієнта через пароль, що надійшов від банку на фінансовий номер телефону клієнта, зазначений у його кредитній історії.

Встановлено також ліміти щодо вказаних спрощених моделей верифікації клієнта, а саме:

  • загальний ліміт на видаткові фінансові операції за всіма рахунками, відкритими клієнту в банку, не перевищуватиме 40 тис грн на місяць та 400 тис грн на рік;
  • загальний залишок за всіма відкритими клієнту рахунками та електронними гаманцями в банку не перевищуватиме 40 тис. грн.

Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості в Україні
Людмила Кравченко,керівник експертної групи Експертус Головбух
Перевірте, чи правильно ви оплачуєте працівникам роботу у святкові і вихідні дні

додаток

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Облік безоплатно отриманих основних засобів

Бюджетні установи отримують основні засоби без оплати: від юридичних і фізичних осіб як дарунок, а також від інших бюджетних установ. Як показати в обліку дарунки — від отримання до амортизації
45424

Як провести видатки з благоустрою території

Висадка квітів до свята, озеленення території, вивезення сміття, косіння трави, облаштування автобусних зупинок та інші заходи з утримання території у належному стані. Усі ці заходи з благоустрою потребують належного проведення видатків. Якими вони бувають, їхні КЕКВ, бухгалтерські рахунки та облік — у консультації
15450

Як оплачувати роботу вчителя-сумісника

Сумісництво у школі — поширена ситуація, але коли нараховуєте зарплату вчителю-суміснику маєте врахувати певні нюанси. У статті на прикладі вчителя музики розповідаємо, як тарифікувати педпрацівника за сумісництвом.
29330

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді