Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості в Україні

Блок під заголовком новини 1 Підпишіться на Telegram-канал Головбух Бюджет. Новини! Тримаємо руку на пульсі усіх змін без паніки та зайвої води

З 28 квітня 2020 року банки зможуть ідентифікувати та верифікувати клієнта без його особистої присутності. Тож скоро відкрити банківській рахунок буде можливо без візиту у банк і особистої зустрічі з банківським агентом.

Оновлений довідник програмної класифікації для використання у 2020 році

Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості

Це стане можливим завдяки новим інструментам та способам віддаленої ідентифікації, які розробив НБУ.

Відповідно до нового Закону про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, банки зможуть «взяти на озброєння»:

1. Повноцінні моделі віддаленої ідентифікації та верифікації.

Ці моделі не встановлюватимуть ліміти і до них належать:

  • верифікація ідентифікаційних даних клієнта за допомогою Системи BankID та КЕП;
  • відеоверифікація (для володарів паспортів старого зразка).

Антикризові заходи та оплата роботи в умовах карантину

2. Спрощені моделі верифікації, такі як:

  • здійснення платежу на рахунок банку з особистого рахунку клієнта;
  • дистанційне зчитування даних з закордонного паспорта або ID-картки за допомогою відповідної програми у смартфоні;
  • верифікація даних з бюро кредитних історій із підтвердженням клієнта через пароль, що надійшов від банку на фінансовий номер телефону клієнта, зазначений у його кредитній історії.

Встановлено також ліміти щодо вказаних спрощених моделей верифікації клієнта, а саме:

  • загальний ліміт на видаткові фінансові операції за всіма рахунками, відкритими клієнту в банку, не перевищуватиме 40 тис грн на місяць та 400 тис грн на рік;
  • загальний залишок за всіма відкритими клієнту рахунками та електронними гаманцями в банку не перевищуватиме 40 тис. грн.

Дистанційна ідентифікація клієнтів банками: умови та особливості в Україні
Людмила Кравченко,керівник експертної групи Експертус Головбух
Перевірте, чи правильно ви оплачуєте працівникам роботу у святкові і вихідні дні

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Розрахунок при звільненні працівника у 2025 році: приклади та особливості

Як правильно провести розрахунок при звільненні працівника: зарплата за відпрацьовані дні, компенсація невикористаної відпустки, вихідна допомога, аліменти, податки, Додаток 4ДФ. Пояснюємо на прикладах 2025 року, як уникнути помилок та зробити все правильно.
216133

Матеріальна допомога для вирішення соціально-побутових питань: як надавати та зразок наказу

Матеріальна допомога, якої потребує працівник для вирішення соціально-побутових питань, має свої особливості надання та оподаткування. Після початку війни об’єктивних підстав для надання матеріальної допомоги, на жаль, побільшало
403811

Прожитковий мінімум у 2025 та 2026 роках: суми та на що впливає

Прожитковий мінімум на 2025 рік встановлює Держбюджет-2025. У статті продемонструємо розміри прожиткового мінімуму 2025 та розглянемо, який прожитковий мінімум на 2026 рік очкувати. Пояснимо, на які виплати впливає його розмір та на що звернути увагу.
17232

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді