Новий фінмоніторинг у питаннях і відповідях

Блок під заголовком новини 1 Підпишіться на Telegram-канал Головбух Бюджет. Новини! Тримаємо руку на пульсі усіх змін без паніки та зайвої води

28 квітня 2020 року вступить в дію Закон №361. В ньому йдеться про заходи фінансового моніторингу, які суттєво змінюють роботу банків. Наводимо перелік основних питань, пов’язаних з цим Законом.

Отримайте -40% на Експрес-курс для керівників та фахівців бухгалтерської служби

Отже,

  1. Чи зупиняться платіжні системи? Чи зможуть українці, як і раніше, сплачувати комунальні послуги віддалено?

Новий закон ніяк не вплине на більшість операцій з переказу грошей. Вимоги закону не поширюватимуться на:

  • сплату комуналки, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту до 30 тис. грн;
  • оплату товарів і послуг за допомогою картки чи іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.
  1. Де можна переглянути конкретні рекомендації щодо процедури віддаленої перевірки клієнтів?

Закон запрацює 28 квітня. Він дає три місяці (до 28 липня 2020 року) на прийняття нормативки. Нове положення про фінмоніторинг для банків затвердять вже до кінця квітня. Для небанківських установ нормативку розроблять до кінця червня. Водночас обов'язково буде перехідний період і для банків, і для небанківських установ. Учасники ринку отримають додатковий час для налаштування процесів і реалізації вимог нормативки.

  1. Чи справді можливість віддаленої ідентифікації буде тільки через BankID, до якого підключені 14 банків?

Варіанти дистанційної KYC будуть різні: BankID, кваліфікований електронний підпис, відеотрансляція, дистанційне зчитування данних через NFC, платіж на окремий рахунок банку з особистого рахунку клієнта.

  1. Чи справді ринок електронних грошей перестане існувати?

Перестане існувати лише ринок "сірих" електронних грошей. Так, закон зобов'язує розкрити власників електронних гаманців. Неприпустимо, щоб електронні гроші використовувались для тіньових операцій. Буде спрощена модель ідентифікації для власників гаманців: потрібно віддалено надіслати копії документів та фотофіксацію клієнта з його особистими документами.

додаток

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Колективний договір: зміни, зразок, строк дії, поради

Колективний договір — обов’язковий документ для бюджетної установи. Як правильно його укласти у 2025 році, хто його підписує, що в колективному договорі перевіряють ревізори? У статті — зразок та роз’яснення від експерта
48580

Прожитковий мінімум 2026: суми та розрахунки

Прожитковий мінімум у 2026 році зросте. Із проєкту Держбюджету на 2026 рік розуміємо, що орієнтуватися варто на 3 328 грн прожиткового мінімуму для працездатних осіб у 2026 році. Які розміри інших видів прожиткового мінімуму заклали на 2026 рік та як він вплине на розрахунки — говоримо далі.
1891

Мінімальна зарплата у 2026 році: цифри

Мінімальна зарплата на 2026 рік, найімовірніше, становитиме 8 647 грн. Зміна розміру мінімальної заробітної плати вплине на мінімальну база ЄСВ, мінімальний і максимальний розмір лікарняних і декретних, «трудові» штрафи та інші платежі. Усю наявну інформацію по мінімалці на 2026 рік зібрали у таблиці та інфографіки.
1514

Державний бюджет на 2026 рік: цифри

Із Законопроєктом про Держбюджет — 2026 ми познайомилися 15.09.2025 року. Тепер маємо розібратися в цифрах, які визначатимуть рівень зарплат, посадових окладів, субвенцій та інших виплат. Дивімося, як Державний бюджет на 2026 рік вплине на роботу бюджетних установ.
1164

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді