Новий фінмоніторинг у питаннях і відповідях

Блок під заголовком новини 1 Підпишіться на Telegram-канал Головбух Бюджет. Новини! Тримаємо руку на пульсі усіх змін без паніки та зайвої води

28 квітня 2020 року вступить в дію Закон №361. В ньому йдеться про заходи фінансового моніторингу, які суттєво змінюють роботу банків. Наводимо перелік основних питань, пов’язаних з цим Законом.

Отримайте -40% на Експрес-курс для керівників та фахівців бухгалтерської служби

Отже,

  1. Чи зупиняться платіжні системи? Чи зможуть українці, як і раніше, сплачувати комунальні послуги віддалено?

Новий закон ніяк не вплине на більшість операцій з переказу грошей. Вимоги закону не поширюватимуться на:

  • сплату комуналки, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту до 30 тис. грн;
  • оплату товарів і послуг за допомогою картки чи іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн;
  • зняття коштів з власного рахунку.
  1. Де можна переглянути конкретні рекомендації щодо процедури віддаленої перевірки клієнтів?

Закон запрацює 28 квітня. Він дає три місяці (до 28 липня 2020 року) на прийняття нормативки. Нове положення про фінмоніторинг для банків затвердять вже до кінця квітня. Для небанківських установ нормативку розроблять до кінця червня. Водночас обов'язково буде перехідний період і для банків, і для небанківських установ. Учасники ринку отримають додатковий час для налаштування процесів і реалізації вимог нормативки.

  1. Чи справді можливість віддаленої ідентифікації буде тільки через BankID, до якого підключені 14 банків?

Варіанти дистанційної KYC будуть різні: BankID, кваліфікований електронний підпис, відеотрансляція, дистанційне зчитування данних через NFC, платіж на окремий рахунок банку з особистого рахунку клієнта.

  1. Чи справді ринок електронних грошей перестане існувати?

Перестане існувати лише ринок "сірих" електронних грошей. Так, закон зобов'язує розкрити власників електронних гаманців. Неприпустимо, щоб електронні гроші використовувались для тіньових операцій. Буде спрощена модель ідентифікації для власників гаманців: потрібно віддалено надіслати копії документів та фотофіксацію клієнта з його особистими документами.

Статичний блок для новин

Статті за темою

Усі статті за темою

Нарахування аліментів 2025

Яким буде мінімальний і максимальний розмір аліментів у 2025 році, штрафи за прострочення сплати аліментів, як аліменти утримуються та відображаються у Додатку 4ДФ Податкового розрахунку та в обліку бюджетної установи. Ці та пов’язані питання – у цьому огляді
49429

День бухгалтера в Україні 2025: коли святкують, привітання та вебінар-марафон

День бухгалтера та аудитора в Україні традиційно святкують 16 липня. Ми підготували святкову програму для фахівців: привітання, ідеї подарунків та вебінарний марафон із провідними лекторами. Натхнення й користь — в одному місці.
7135

Гарячі запитання

Усі питання і відповіді